A consultoria de finanças pessoais opera como uma educação ao cliente para aprender a lidar com as situações positivas e negativas. A CJE será responsável por aconselhar o cliente de como deve investir para fazer seu dinheiro render mais. Além disso,o cliente será instruído em como economizar, de acordo com o perfil e objetivos. São realizadas reuniões com o cliente para entender sua situação e até onde o cliente deseja chegar.